Распространенные приемы мошенничества
Телефонные мошенники
Приемы:

Представляются сотрудниками банка и пугают потерей средств.
Заводят разговор о переводе денег (оплата штрафов, налогов, услуг).
Заставляют взять кредит.
Просят сообщить реквизиты банковской карты (ее номер, CVV/CVC-код).
Просят продиктовать одноразовый код из SMS.
Просят установить приложение на телефон “для защиты средств”.
Просят срочно перевести деньги на “спасение” близких.


Что делать, если у вас списали деньги:

Обратиться в банк и заблокировать счет.
Потребовать отменить транзакцию в банке немедленно: некоторые платежи можно успеть вернуть.
Потребовать от банка провести чарджбек (оспаривание платежа, с которым вы не согласны). Условия процедуры зависят от политики банка и платежных систем.
Обратиться в полицию с заявлением и требованием возбудить уголовное дело.
Если в возбуждении дела полиция отказала, можно это оспорить в прокуратуре или суде.

Инвестиции
Признаки:

Не имеет лицензии на привлечение средств граждан.
На сайте нет информации о собственных активах и финансовом положении.
Слишком высокая заявленная прибыльность.
Нет гарантии, что прибыль выплачивается от дохода организации, а не от других участников.
Просят привлекать знакомых, чтобы получать выплаты.
В договоре отсутствует ответственность перед инвестором.
Нет информации об учредителях и владельцах.

Что делать:

Проверьте наличие данных об организации в ЕГРЮЛ и на сайте Банка России.
Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
Направьте обращение в Банк России.
Обратитесь в МВД РФ и прокуратуру.

Черные кредиторы
Признаки:

Нет разрешения Банка России на выдачу кредитов (отсутствие в государственном реестре Банка России).
Не требуют дополнительных документов (“быстрые деньги”).
Займодатель – неизвестное вам лицо (ИП, физлицо или ООО, которое не соответствует названию с вывески).
Слишком высокий % по кредиту.
Предлагают “выгодные” условия под залог имущества.
Жесткие методы работы с должником (запугивание, угрозы, в том числе в сторону родственников).
Требуют деньги до выдачи кредита (например, на страховку, за перевод на счет и т.п.).
Что делать:

Соберите всю информацию об организации-кредиторе, указанную на сайте Банка России, в ЕГРЮЛ, в договоре.
Обратитесь в Банк России.
Обратитесь в полицию и прокуратуру.

Псевдоброкеры
Признаки

Нет лицензии на операции с привлечением чужих средств.
Нет информации об организации или она не зарегистрирована в РФ.
“Гарантирована” высокая прибыльность в короткие сроки.
Навязывают услуги по телефону — звонят с неизвестных, скрытых номеров.

Что делать:

Соберите всю информацию об организации в ЕГРЮЛ и на сайте Банка России.
Направьте претензию в эту организацию с указанием доводов, требований и последствий их неисполнения.
Направьте обращение в Банк России.
Обратитесь в МВД РФ и прокуратуру.

Кибермошенники
Приемы:
Создают подменные сайты, замаскированные под официальные ресурсы компаний (страховая, банк, госучреждение). С помощью них собирают все доступные данные, включая реквизиты карт и счетов (фишинг).
Распространяют вирусное ПО, которое позволяет автоматически переадресовывать вас на поддельные сайты, где похищают данные (фарминг).
Взламывают аккаунты ваших друзей и близких в социальных сетях и мессенджерах, просят “в долг” от их имени.
Представляются несуществующими благотворительными организациями и просят помочь “больным детям”.

Что делать, если у вас списали деньги:

Подать заявление в полицию.
Если списали деньги без вашего ведома, немедленно обратитесь в банк: заблокируйте счет и постарайтесь оспорить транзакцию.
Направьте обращение в департамент по недобросовестным практикам Банка России.

Взяли кредит на ваше имя
Признаки

Звонят / пишут с неизвестных номеров и требуют погасить долг.
Угрожают расправой вам и вашим близким, если не вернете кредит.

Если никаких займов вы не оформляли, то:

Выясните, откуда у мошенников ваши паспортные данные. Если вы потеряли паспорт, немедленно сообщите в полицию и возьмите справку об утере паспорта с указанием даты.
Закажите справку в Бюро кредитных историй и узнайте, реально ли у вас есть задолженность – это бесплатно 2 раза в год. Узнать, в каких БКИ есть ваша кредитная история, можно на Госуслугах.
Если за вами числятся кредиты, которые вы не брали, обратитесь к кредитору с требованием ликвидировать долг и обратитесь в БКИ для проведения проверки.
Выясните подробности сделки: запросите у кредитора заверенные копии договора и удостоверения личности заемщика, данные сотрудника и адрес офиса, где оформляли договор. Соберите максимум данных и подайте заявление в полицию.
Напишите жалобу в Банк России.
Если проблему решить не удается, обратитесь в суд и ходатайствуйте о проведении экспертизы документов и подписей.

Псевдолизинг
Приемы

Изначально предлагают взять кредит под залог автомобиля или квартиры.
Выдают себя за ломбарды, банки или МФО, имеют официальные сайты.
Представляют фирму-однодневку.
Создают суету, не дают внимательно прочитать договор.
Оформляют договор купли-продажи по заниженной стоимости, при этом завышают стоимость неустоек и штрафов.

Что делать:

Выясните все о лизингодателе: сайт, регистрационные данные, наличие сведений в перечнях Банка России.
Направьте претензию лизингодателю.
Направьте обращение в Банк России о факте нелегальной деятельности.
Направьте обращения в МВД РФ и в прокуратуру.
Обратитесь в суд с иском о признании данной сделки недействительной.